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Apalancamiento en Trading: qué es y cómo funciona

El apalancamiento en el trading significa operar con más dinero del que realmente se dispone en la cuenta del bróker. Para poder hacer este tipo de trading el bróker concede al operador un préstamo temporal que le permite hacer trading con posiciones mucho mayores que la cuantía de fondos de su cuenta.

El apalancamiento te permite aumentar enormemente tus ganancias en el mercado Forex. Aunque del mismo modo que aumenta los buenos resultados, también lo hace con las pérdidas en caso de que una posición se vuelva en tu contra.

Puede resultar confuso si eres un trader principiante o te gustaría comenzar a operar en Forex o CFDs, por eso vamos a tratar de explicártelo con todo detalle en este artículo.

Qué es el Apalancamiento en Trading

El apalancamiento es una forma para que un trader opere con volúmenes mucho más grandes de los que posee, utilizando solo su propio capital. Como resultado, es posible acceder a mercados que a menudo son inaccesibles.

En el Trading el apalancamiento, también conocido como operar con margen o con garantía, donde los inversores pueden aumentar su exposición a un determinado mercado a través del depósito de un porcentaje del total de la inversión.

Por ejemplo, si un trader quiere usar un apalancamiento de 1:100, significa que cada un euro que se comprometa a arriesgar, realmente controla a 100 euros en el mercado. De esta manera, quienes quieran invertir u operar, usan el apalancamiento para maximizar sus beneficios, pero también pueden aumentar sus pérdidas en cualquier operación.

Para comprender el interés de utilizar un apalancamiento cuando se opera en el Forex, es necesario comprender que las variaciones de las cotizaciones de los pares de divisas son a menudo muy bajas, en comparación con los otros activos como las acciones. Sin apalancamiento, sería muy difícil realizar beneficios, incluso si se dispone de un capital de inversión consecuente.

Para cada posición e instrumento que abramos, nuestro broker especificará un margen exigido en forma de porcentaje. El margen puede pues considerarse una forma de garantía del préstamo a corto plazo que nos hace nuestro broker junto con el propio instrumento. Es decir, es la cantidad mínima que debemos de mantener para poder seguir operando.

¿Qué es el margen?

El margen requerido por el bróker, son los fondos que se necesitan para abrir y mantener una posición de trading con apalancamiento. Es la diferencia entre el valor total de su posición y los fondos que le han sido prestados por un bróker o un proveedor de operaciones con apalancamiento.

La operación de margen te permite obtener un mayor beneficio de su capital comprometiendo solo una fracción de valor de operación como depósito inicial.

Digamos que te gustaría abrir una posición en el EURUSD y el apalancamiento de tu cuenta es de 1:30. Eso significa que se requiere un 3.33% del valor total del contrato como margen.

inversion con apalancamiento

Así, al operar con pares de divisas, el margen puede ser del 0,5% del tamaño de la posición negociada o, lo que es lo mismo, un apalancamiento de 1:200. Otras plataformas y brokers pueden exigir solamente un 0,25 % de margen o un apalancamiento de 1:4000.

El margen exigido se mide siempre en la moneda de base, es decir, la que aparece a la izquierda del par.

Por ejemplo: Imaginemos que estamos utilizando una plataforma en dólares, que queremos comprar un microlote (1000 unidades) del par EUR/GBP y que nuestro bróker nos ofrece un apalancamiento de 1:200 o nos exige un margen del 0,5%.

Por tanto, nuestro bróker solo recibirá 5 euros como margen y podremos comprar 1000 unidades del par EUR/GBP. Si estuviéramos utilizando una plataforma en dólares estadounidenses, nuestro broker convertiría automáticamente esos 5 euros a dólares al tipo de cambio EUR/USD en vigor.

¿A qué instrumentos puedo aplicar apalancamiento?

Los CFDs son contratos por diferencia, y la ganancia o pérdida es la diferencia entre el precio de entrada en la posición y el precio de cierre de la posición.

Con los CFD sobre acciones, puedes invertir en el mercado de valores más dinero del que tienes en tu cuenta de trading online.

Puedes aplicar apalancamiento en todos estos instrumentos:

  • CFDs
  • Forex
  • Opciones
  • Futuros
  • Forwards
  • Warrants

¿Cómo puedo hacer para minimizar el riesgo al invertir con apalancamiento?

La gestión monetaria en el trading se conoce también como gestión del riesgo. Es uno de los pilares del trading. Para minimizar el riesgo a la hora de operar, debemos poner en práctica la gestión monetaria sí o sí.

El objetivo principal de hacer trading es ganar dinero. Sin embargo, eso no quiere decir que debas arriesgarlo todo en cada operación con tal de generar utilidades. Es importante que establezcas niveles predefinidos de riesgo (1%-2% por operación) para que no termines con tu cuenta de trading de un día para otro.

En Traders Business School hemos diseñado el indicador Easy Order que calcula automáticamente el lotaje que tienes que introducir en tu operación. Así evitas entrar al mercado con más riesgo del que puedes permitirte. 

Para evitar problemas, tienes que calcular tus pérdidas antes de abrir cada operación que involucre el apalancamiento. De igual forma, la relación de apalancamiento que uses debe ser adecuada para tu perfil de riesgo.

Es crucial que utilices los stop loss en todas las operaciones que realices. Para crear los stop loss, necesitas saber con antelación cuál es tu relación riesgo/beneficio. Esto te ayudará enormemente a cuidar tu dinero y evitar la bancarrota.

Como conclusión debo decirte que aprender a administrar el dinero es una habilidad que todas las personas adultas deben poseer. Sin embargo, esto resulta especialmente importante para aquellos que realizan operaciones financieras cada día.

Beneficios de utilizar el Apalancamiento

El apalancamiento en el mundo del trading tiene multitud de ventas y algunos inconvenientes, sobre todo para los traders principiantes.

Algunas de estas ventajas son:

  • El apalancamiento le permite optimizar su inversión posibilitando operar posiciones largas comprometiendo solo una fracción del valor de la operación como depósito inicial.
  • Usted también puede tomar posiciones más grandes de las que no podría con compras físicas.
  • Una cartera de instrumentos financieros apalancados puede ayudar a alcanzar sus objetivos financieros más rápido, especialmente a corto plazo.
  • Aumenta las ganancias que puedes generar en los mercados.
  • Puedes acceder a mercados a los que tal vez no tendrías acceso si no fuera por el apalancamiento.

Como podemos ver las ventajas son muchas pero para poder disfrutar y obtener beneficios con el apalancamiento debemos formarnos bien, y operar un tiempo en demo para hacer no sólo a la operativa, sino también a saber usar el apalancamiento y la gestión monetaria.

Inconvenientes de utilizar el Apalancamiento

La industria de los brókers lo venden como la panacea para principiantes, donde anuncian que puedes ganar mucho dinero con muy poco. Como ya hemos visto esto puede ser verdad, pero lo que no te suelen decir es la cara B de la moneda.

Si incurres en un apalancamiento excesivo para hacer trading en Forex, antes o después acabarás teniendo grandes pérdidas. 

Alguna de los inconvenientes del apalancamiento en el mundo del trading son:

  • Al igual que aumenta las ganancias, también aumenta las posibles pérdidas.
  • Aumenta los riesgos implicados.
  • Reduce la tasa de retorno de tu inversión en caso de pérdida.

Es importante recordar que el uso del apalancamiento es un proceso con riesgo y que tu depósito puede perderse rápidamente al operar con un apalancamiento elevado.

Mi consejo es que intente evitar el nivel de apalancamiento muy elevado antes de tener suficiente experiencia. 

La etapa de operativa en simulado tiene que servirte para aprender a manejar el apalancamiento, casi mejor que tu propia operativa.

Ejemplo – Apalancamiento en la práctica

Tradicionalmente, las divisas se negociaban en cantidades concretas denominadas lotes, un lote es un grupo de bienes o de servicios que componen una transacción. En los mercados financieros, un lote representa la cantidad estandarizada de un instrumento financiero de acuerdo a lo establecido por los organismos reguladores pertinentes.

El tamaño estándar de un lote es de 100.000 unidades. También existen minilotes de 10.000 y microlotes de 1.000 unidades.

apalancamiento financiero y operativo

Para aprovechar las fluctuaciones relativamente pequeñas de los tipos de cambio, es preciso operar con grandes cantidades si se desea obtener una ganancia (o pérdida) significativa.

Las fluctuaciones en las divisas se miden en pips y, en función del tamaño de nuestro lote, un cambio de 1 pip puede traducirse en diferentes valores monetarios.

Por ejemplo, si realizamos una compra en el par de divisas EUR/USD de un minilote (10.000 unidades) lo que estamos comprando en realidad son 10.000 euros de dólares estadounidenses a un tipo de cambio de 1,35917 por ejemplo.

Esperamos que el tipo de cambio suba (es decir, que el euro se aprecie frente al dólar), lo que nos permitirá cerrar nuestra posición con beneficios. Si el tipo de cambio pasa de 1,35917 a 1,36917, supondrá una subida de 1 centavo de dólar. Esto equivale a 100 pips.

Así, con un tamaño de lote de 10.000, cada movimiento de 1 pip supondrá 1,00 dólar en beneficios (10 000* 0,0001 = $1,00).

Si multiplicamos esta cifra por 100 pips, obtendremos unos beneficios de $100. En el mismo ejemplo, si el lote hubiera sido de 100.000 unidades, habríamos obtenido un beneficio de $1000.

Por tanto, el tamaño del lote es esencial a la hora de determinar los beneficios (o pérdidas) que obtendremos a consecuencia de las fluctuaciones en los tipos de los distintos pares de divisas.

Otro ejemplo:

Utilizando otro ejemplo, podemos vender 28 000 unidades del par GBP/JPY a un tipo de cambio de 156,016. Cada movimiento de 1 pip equivale a 280 ¥ (28 000 * 0,01 – puesto que los valores que contengan relación con el Yen cotizan en el segundo decimal). Podemos tomar nuestros 280 ¥ por pip y cambiarlos a la moneda de base de nuestra cuenta.

De esta forma, en una cuenta denominada en euros, una caída de 50 pips hasta los 155,516 supondría unos beneficios del orden de 106,00 (50 * 2,12).

En el Curso de Trading Avanzado utilizaremos este lotaje a través de nuestra tabla Excel de Gestión Monetaria y la aplicaremos a los diferentes Mercados Financieros.

Conclusión

Espero que este artículo te haya sido de ayuda, y que hasta ahora hayas comprendido claramente qué es el apalancamiento, qué es el margen, cómo calcular el apalancamiento en Forex y las consecuencias del apalancamiento en tu estrategia de trading.

Para concluir este artículo dedicado al efecto aplancamiento en el trading, podemos señalar el hecho de que este apalancamiento sigue siendo una herramienta muy interesante para los inversores que desean ganar dinero en línea, pero también hay que decir que si no se utiliza correctamente puede representar un riesgo importante para su capital.

Por ello, el apalancamiento en un mercado como Forex puede ser tu mejor amigo si lo utilizas de forma correcta y no sobreoperando, y será tu peor enemigo si llevas a cabo un uso en exceso.

Una vez que hayas adquirido dicha experiencia, pon en práctica todo lo aprendido en una cuenta real de trading.

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