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Carry Trade

¿Qué es el Carry Trade?

¿Sabías que hay un sistema de trading que puedes ganar dinero si el precio se mantiene exactamente en la dirección por largo tiempo? Así es y es una de las formas más populares de hacer dinero por muchos de los más
grandes y mejores administradores de dinero en el mundo financiero. Se llama el Carry Trade.

El carry trade se trata de préstamos o la venta de un instrumento financiero con una tasa de interés baja, y luego usarlo para comprar un instrumento financiero con una tasa de interés más alta. Mientras que estás pagando la tasa de interés baja en el instrumento financiero que te prestaste o compraste, pues estas acumulando intereses altos en el instrumento financiero que has comprado. Por lo tanto tu beneficio es el dinero que acumulas del diferencial de la tasa de interés. Por ejemplo:

Digamos que vas a un banco y pides prestado 10,000 dólares. Su interés de préstamos es del 1% de los $ 10,000 cada año. Con ese dinero prestado, compras bonos con los $10,000 que paga 5% al año. ¿Cuál es tu beneficio? Es un 4% al año! La diferencia entre los tipos de interés!

cuando lo usas en el mercado de divisas, con ayuda del alto apalancamiento y los pagos diarios de intereses, puedes sentarte y ver crecer tu cuenta diariamente que es nada despreciable.

¿Cómo Funciona el Carry Trade en Forex?

En el mercado de divisas, las divisas se cotizan en pares (por ejemplo, si compras el par USD/CHF, estás comprando dólar americanos y vendiendo francos suizos al mismo tiempo). Al igual que el ejemplo anterior, pagas interés de la posición de la divisa que vendes, y ganas los intereses de la posición de la divisa que compras.

Lo que hace especial al carry trade en el mercado forex, es que los pagos de intereses ocurren cada día basado en tu posición. Técnicamente, todas las posiciones se cierran al final del día en el mercado forex. Esto no lo ves suceder si mantienes una posición al día siguiente.

Los brokers cierran y reabren tu posición, y luego te debitan o te acreditan la diferencia de la tasa de interés entre las dos divisas. Este es el costo de “mantener” (también conocido como “rollover”) una posición hasta al día siguiente.

La cantidad de apalancamiento disponible de los brokers de divisas ha hecho que el carry trade sea bastante popular en el mercado de forex. El forex trading está completamente basado en el margen, lo que significa que sólo tienes poner una cantidad minima requerida de la posición y tu broker te pondrá el resto. Generalmente los brokers piden tan sólo el 1% o 2% de la posición.

Criterios del Carry Trade

Es bastante sencillo de encontrar un par para hacer un carry trade. Debes buscar dos cosas:

  1. Encontrar un par con alto diferencial de tasa de interés.
  2. Encontrar un par que ha estado en una tendencia alcista, en donde la divisa que has
    estado yendo en posición largo haya estado ganando valor frente a la divisa que estas
    en posición corta.

Tomemos un ejemplo real del carry trade en acción:

Este es un gráfico semanal del GBP/JPY. Hasta recientemente, el Banco de Japón ha mantenido una política de tipos de interés cero. Con el Banco de Inglaterra que ofrece unos de los tipos de interés más altos entre las principales monedas, muchos trader han acudido en masa a este par (uno de los factores de la creación de una ligera tendencia alcista en el par). A finales de 2000 hasta mediados del 2006, este par se movió a un precio de 150.00 a 223.00, eso es 7300 pips. Si combinas eso con los pagos del diferencial de intereses de las dos divisas, este par ha sido un buen juego a largo plazo para muchos inversores y traders para capear la volatilidad de los movimientos alcistas y bajistas del mercado de divisas.

Por supuesto, factores económicos y políticos que están cambiando al mundo a diario. Las tasas de interés y los diferenciales de las tasas de interés entre las divisas pueden cambiar, y también hace bastante popular al carry trade (como el carry trade de yenes) a favor de los inversores.

Resumen del Carry Trade

Como puedes ver existen otras maneras de hacer dinero en el mercado forex sin tener que comprar bajo y vender alto, el cual puede ser difícil de hacer día tras día.

Si escoges el par (uno con un alto diferencial de tasa de interés) en el momento oportuno, entonces ganarás con solo acumular dinero del mercado. Cuando se aplica adecuadamente, el carry trade puede añadir importantes ingresos a tu cuenta, junto con tus estrategias de trading direccionales.

¿Te parece interesante, verdad? Sigue aprendiendo trading con TBS con los próximos artículos en nuestro Blog.

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