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La Gestión monetaria en el Trading

¿Sabes porqué es tan importante la Gestión monetaria en el Trading?

Esta sección de la gestión monetaria es una de las secciones más importantes que vas a leer acerca del trading. ¿Por qué es la importante? Bueno, estamos en el negocio de hacer dinero, y con el fin de ganar dinero, tenemos que aprender a gestionarlo. Irónicamente, esta es una de las áreas más olvidadas en el trading. Muchos traders son tan ansiosos de ir directo al trading que no prestan atención en cuanto a su cuenta de trading. Simplemente determinan cuánto pueden perder en una sola operación y automáticamente presionan el botón de abrir posición.

Cuando haces trading sin reglas de gestión monetaria, de hecho más cerca de perder que de ganar. No estás viendo a largo plazo el retorno de tu inversión. Más bien, sólo buscas el “jackpot o el premio gordo”. Las de reglas de gestión de dinero no sólo te protegen, sino que te hará muy rentable a largo plazo. Si no me crees, y crees que “apostar” es la manera de hacerse rico, entonces, considera este ejemplo:

La gente va a Las Vegas todo el tiempo a apostar su dinero con la esperanza de ganar el premio gordo, y de hecho, muchas personas ganan. Entonces, ¿cómo en el mundo, los casinos siguen ganando dinero si muchas personas estás ganando los premios gordos? La respuesta es que mientras la gente a pesar de ganar los premios gordos, a la larga, los casinos siguen siendo rentables porque les quita el dinero de la gente que no gana. De ahí es donde sale la frase que: “la casa siempre gana”.

La verdad es que los casinos son estadísticos muy ricos. Ellos saben que a la larga, van a ser los que ganan el dinero, no los jugadores. Incluso si alguien bote gana el premio gordo de $100,000 dólares en las tragamonedas, los casinos saben que habrá 100 apostadores más quienes NO ganaran el premio gordo, y que el dinero regresará directo a sus bolsillos.

Este es un ejemplo clásico de cómo los estadísticos hacen dinero a costa de los apostadores. A pesar de que ambos pierden dinero, el estadístico, o el casino en este caso, sabe cómo controlar sus pérdidas. Básicamente, se trata de cómo gestionar el dinero. Si aprendes a controlar tus pérdidas, tendrás la posibilidad de ser rentable.

Drawdown y Series de pérdidas máxima en el Trading

Ya sabemos que la gestión monetaria nos hará ganar dinero en el largo plazo, pero ahora nos gustaría mostrarte la otra cara de las cosas. ¿Qué pasaría si no usabas las reglas de gestión monetaria?

Considera este ejemplo:

Digamos que tienes $100,000 y pierdes $50,000. ¿Qué porcentaje de tu cuenta has perdido? La respuesta es del 50%. Bastante simple. Ahora, ¿qué porcentaje de esos $50,000 dólares tienes que hacer para volver a tener $100.000? No es el 50%, tienes que hacer de nuevo el 100% de tus $50,000 para volver a tu cantidad original de $100,000 dólares. Esto se llama drawdown o serie de perdida. Para este ejemplo, hemos tenido un
drawdown o una serie de perdida de 50%.

El motivo de este simple ejemplo es que es muy fácil perder dinero y es mucho más difícil de recuperarlo. Sabemos que estás pensando, “no voy a perder el 50% de mi cuenta en una operación». Bueno, en nuestros cursos vamos a enseñarte a no hacerlo. Más bien todo lo contrario.

En el trading, siempre estamos buscando una ventaja. Esa es la razón por la cual los trader desarrollan sus sistemas. Un sistema de trading que es 70% rentable suena muy bien tenerlo, de hecho en Traders Business School te vamos a enseñar a conseguir esa fiabilidad. Pero sólo porque su sistema de trading es 70% rentable, ¿eso significa que por cada 100 operaciones que haces, ganaras 7 de cada 10?

Racha perdedora

No necesariamente! ¿Cómo se sabes que 70 de las 100 operaciones serán ganadoras? La respuesta es que no lo sabes. Podrías perder las primeros 30 operaciones seguidas y ganar el resto de los 70. Eso todavía te daría un 70% de rentabilidad de tu sistema, pero te has preguntado, “¿Podrías estar todavía en el juego si perdiste 30 operaciones seguidas?”

Esta es la razón del por qué la gestión monetaria es tan importante. No importa qué sistema uses, es muy probable que tengas una racha perdedora. Incluso los jugadores profesionales de poker, que se ganan la vida a través del poker pasan por horribles rachas perdedoras, sin embargo, ellos al final siguen siendo rentables.

Esto es lo que debemos hacer como trader. Sólo un pequeño porcentaje de riesgo de tu cuenta de Trading para que puedas sobrevivir a las rachas perdedoras. Recuerda que si prácticas estrictamente las reglas de gestión monetaria, te convertirás en un casino (en el ejemplo mencionado) y en el largo plazo, “siempre ganaras».

Permíteme mostrarte lo que sucede cuando se usas correctamente el gestión de dinero y cuando no.

No pierdas hasta la camisa

Este un simple ejemplo que te mostrará la diferencia entre arriesgar un pequeño porcentaje de tu capital comparado con arriesgar un mayor porcentaje.

Puedes ver que hay una gran diferencia entre el riesgo de un 2% de tu cuenta en comparación con el 10% de tu cuenta en una sola operación. Si estuviste en una racha perdedora y perdiste sólo 19 operaciones seguidas, te quedaría solo $3,002 de los $20,000 que tenias inicialmente, debido el riesgo de 10% en cada operación. Por lo que habrías perdido más del 85% de su cuenta! Si arriesgabas sólo el 2% por operación, tendrías todavía $13,903 que es sólo una pérdida de 30% del total de tu cuenta.

Puedes ver que cuanto más se pierde, más difícil es volver a recuperar el monto original. Esta es la razón más importante que debes siempre tener presente en la protección de tu cuenta.

Entonces, espero que te haya quedado grabado en la cabeza, que sólo debes arriesgar un pequeño porcentaje de riesgo de tu cuenta en cada operación. Para que así puedas sobrevivir a las largas rachas perdedoras, y también para evitar un gran drawdown de tu cuenta. Recuerda, debes siempre ser el casino… NO el apostador!

Resumen de la Gestión monetaria

El drawdown o serie de perdida es una realidad y va a sucederte en algún momento. Cuanto menos arriesgas en una operación, menor será tu drawdown maximo o serie de pérdida máxima.

Cuanto más pierdes en tu cuenta, más difícil es volver al equilibrio o al punto de rentabilidad. Haz trading sólo con un pequeño porcentaje de tu cuenta. Cuanto menor sea, mejor será. Un 3% o menos es lo recomendable.

Es conveniente hacer trading cuando se tiene una mayor proporción riesgo-beneficio. Cuanto mayor sea la proporción o ratio, menos son las veces que acertarás.

¿Te parece interesante, verdad? Sigue aprendiendo trading con TBS con los próximos artículos en nuestro Blog.

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