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Regulación en brokers de Forex y CFDs

¿Qué es la regulación de un bróker de Forex?

Los brokers regulados de Forex son todos aquellos que cumplen con las normas, reglas y certificados establecidos por uno o varios organismos de regulación financiera (privados y/o estatales). El tema de la regulación de los brokers para hacer trading, es una de las primeras cosas que debe aprender toda persona que quiera dedicarse a este mundo del trading. Conocer todos estos organismos financieros y regulación de mercado, es más que importante para proteger tu dinero en el broker de Forex adecuado.

Es importante que el broker de Forex esté regulado bajo organismos financieros fiables y que ofrezcan garantías, ya que su objetivo es supervisar y regular a las empresas registradas con el fin de evitar delitos y proteger, en última instancia, a los inversores. Si el broker para realizar trading está regulado, será más fácil el proceso de reclamación en caso de algún contratiempo en la operativa o si cierra dicho broker, poder recuperar el capital depositado. Esto reduce mucho el riesgo a la hora de hacer trading en Forex con total garantías, pues tu dinero siempre cubierto.

Un broker no regulado puede poner en riesgo la seguridad de la inversión, debido a que estas empresas se rigen bajo su propia discreción y normas, y o bien no tienen que responder ante ningún agente regulador, o bien la entidad de turno no tiene autoridad ni recursos para aplicar la ley.

¿Qué es un agente regulador?

Estos organismos financieros se aseguran de que los brokers de Forex cumplan con las normas estipuladas por ley, atendiendo a la jurisdicción del país y de otros órganos regulatorios y de gobierno. Otorgan licencias, revisan contratos y condiciones, imponen restricciones y prohibiciones, estudian las reclamaciones, sancionan los delitos, informan a los consumidores, etc. De esta forma protegen el mercado del trading en el que operan los brokers de Forex, reduciendo el riesgo para los traders.

¿Sería fiable un agente regulador de un paraíso fiscal?

Sobre todo en Forex y CFDs, existen muchos paraísos fiscales cuyos organismos de regulación financiera no son lícitos en su totalidad. Esto no quiere decir que los brokers con sede en paraísos fiscales o regulados por un organismo “exótico”, sean un fraude. En muchos casos se trata de una estrategia económica simplemente para pagar menos impuestos, y con ello no se busca perjudicar al cliente final ni evadir las leyes.

Por ejemplo, el caso de Chipre y la CySEC, cuyo sello aparece en gran cantidad de brokers de CFDs. La isla mediterránea no es precisamente un paraíso fiscal donde se pueda blanquear dinero, sino que cuenta con un régimen fiscal más laxo que sus pares europeos, ideal para algún que otro broker.

Organismos financieros de regulación en Europa

La mayoría de los organismos europeos se rigen por las regulaciones y los dictámenes aprobados y publicados por la ESMA, que son de obligatoria aceptación y adaptación para cada uno de los mercados de la Unión Europea (España, Alemania, Francia, Portugal, etc.). En europa, el país con mayor seguridad y menor riesgo puede ofrecer a los traders es Reino Unido con el organismo FCA (financial conduct authority). Los brokers para realizar trading regulados por la FCA se someten a numerosas exigencias y controles sobre diversos factores que pueden incidir directamente en la seguridad del inversor (traders). Aquí puedes saber más a cerca de la FCA y de los brokers de forex que stán inscritos en esta regulación (https://www.fca.org.uk/about/acerca-de-la-fca).

La ESMA (European Securities and Markets Autorithy) es un organismo regulatorio europeo cuyo propósito es proteger las inversiones del cliente, evaluar la estabilidad financiera de los mercados, detectar riesgos y
vulnerabilidades emergentes de manera que si existe algún problema se pueda actuar al respecto.

Por otra parte la MIFID (Markets in Financial Instruments Directive) es una normativa diseñada para armonizar la regulación de los diferentes mercados de valores europeos y los instrumentos que en ellos se negocian, de manera que cualquier inversor europeo pueda acceder al mismo grado de información y protección independientemente del país en el que negocie dentro del UE. En España esta norma se incorporó en 2007 al Derecho español.

Organismos financieros de regulación en América

Los brokers regulados por organismos estadounidenses o canadienses son igualmente reconocidos debido a sus estrictas normas y leyes bajo las que rigen. Las agencias reguladoras más populares de EE.UU son la FINRA, OCC, SEC, CFTC y NFA, mientras que en Canadá nos encontramos con la BCSC, OSC, IIROC y CIPF.

Muy diferente es el mercado en latinoamérica, debido a que las regulaciones de trading siguen en proceso de concretar normas de conductas, proteger a los inversionistas y a sus capitales, etc. No obstante, existen organismos que se encargan de regular las conductas de algunos brokers extranjeros y regionales como la SMV de Panamá, la SVS en Chile y la SFS colombiana.

Organismos financieros de regulación en Asia

Como en la mayoría de los continentes, Asia es uno de los mercados que no está exenta de paraísos fiscales, sin embargo hay algunas agencias de regulación estatales, ya que estos organismos asiáticos se aseguran de proteger la cuenta del cliente a través de herramientas para prevenir o limitar los riesgos. Destacan el Securities and Futures Commission de Honk Kong (SFC) y el Singapore Exchange (SGX).

Organismos financieros de regulación en Australia

Muchos brokers que ofrecen sus servicios en Europa y que no están regulados por la ESMA, cuentan con licencias en el mercado australiano. Esto es así porque la ASIC es uno de los organismos de regulación más sólidos del mundo, y por lo tanto muchos inversores europeos contratan brokers australianos. Junto con la FCA, ASIC es uno de los organismos financieros que más garantías ofrecen a los brokers de Forex, y por ende a las personas que hacemos trading y queremos que nuestro dinero esté garantizado.

¿Te parece interesante, verdad? Sigue aprendiendo trading con TBS con los próximos artículos en nuestro Blog.

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