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La Gestión del Riesgo en Trading: 5 Reglas Imprescindibles

La gestión del riesgo para operar en cualquier mercado financiero como el Forex es una de las claves para cualquier operador que desea ser exitoso a largo plazo. 

La gestión de riesgo junto con la gestión monetaria y una buena estrategia de trading constituyen los tres pilares sobre los cuales se fundamenta todo sistema de trading exitoso, lo cual todo trader experimentado debe conocer muy bien. 

El aprender o no a manejar el riesgo durante las operaciones en el trading puede ser la diferencia entre tener éxito o fracasar en un campo tan complicado como este.

Si bien la gestión de riesgo no resulta muy complicada, existen ciertos principios básicos que nos ayudan a operar con mayor seguridad y confianza. Vamos a verlos.

¿Qué es la gestión del riesgo?

La gestión del riesgo es la parte de la estrategia que especifica el tamaño de la posición, el tamaño del apalancamiento y los niveles de Stop Loss y Take Profit. El buen manejo del dinero es parte vital del éxito en el trading a largo plazo.

Una de las reglas más importantes en el trading es no arriesgar más de lo que puedes perder. Sin embargo, muchas personas (en especial aquellas recién llegadas al mundo del trading) cometen el error de invertir y apalancarse por mucho más de lo recomendable.

Al operar en el mercado Forex por ejemplo, la gestión de riesgo puede ser la diferencia entre sobrevivir (y ganar dinero) y la muerte súbita como traders en poco tiempo debido a pérdidas excesivas en las operaciones.

Un trader puede contar con una excelente estrategia de trading y aún fallar y terminar perdiendo dinero si no emplea una gestión de riesgo adecuada.

La inexperiencia es posiblemente la principal razón por la que los traders novatos pierden capital en Forex y CFD. Ser diligente con sus principios de gestión de riesgo y monetaria va a aumentar tu éxito como trader y disminuye tu riesgo.

Básicamente, la gestión de riesgo es una combinación de múltiples ideas que sirven para controlar el riesgo en el trading y que incluyen los siguientes principios:

  • Definir el tamaño de lotes.
  • Operar a las horas del día con mayor volumen
  • Decidir de antemano la distancia del stop loss y profit

¿Por qué es tan importante controlar el riesgo en el Trading?

La gestión de riesgo en el trading es uno de los conceptos clave que todo trader debe aplicar si quiere sobrevivir en el mercado. Es un concepto fácil de aprender para la mayoría de los traders, si bien no siempre es fácil de aplicar.

En la industria del trading, a los brokers les gusta publicitar los beneficios del apalancamiento y casi nunca mencionan claramente las pérdidas potenciales que puede sufrir el inversor si hace un uso indebido de este apalancamiento.

Esto ocasiona que muchos traders novatos ingresen a su plataforma de trading con la mentalidad de que deben obtener grandes beneficios sin tener en cuenta el control del riesgo ni la gestión monetaria.

Una forma de gestión de riesgo muy efectiva es el control de las pérdidas. Todo trader debe saber cuando cortar sus pérdidas en cualquier operación. En este caso, el trader puede emplear una orden stop loss la cual la plataforma de trading del bróker ejecutará automáticamente. Limitando así sus pérdidas.

Hay quien, en lugar de usar stop loss automático, usa un stop mental para salir de la posición cuando el precio pase de determinada zona. Nosotros esto no lo recomiendo en absoluto. Si tienes pensado cortar tus pérdidas cuando el precio llegue a una zona, pues le colocas el stop loss ahí y te olvidas. De esta forma tus emociones no entran en juego y te sales de la operación cuando debes y no cuando te auto-engañas pensando que el precio volverá a beneficios.

Por otra parte, tan bien es importante que uses el tamaño de lotes adecuados a tu cuenta. Un trader que quiere sobrevivir y ser rentable a largo plazo debe controlar muy bien el tamaño de los lotes con que opera, sobre todo si su cuenta tiene pocos fondos.

En Traders Business School hemos programado un indicador que llamamos Easy Order que te calcula la gestión monetaria de forma automática. No tienes nada más que definir el porcentaje del riesgo por operación y el indicador te calcula el lotaje en función de la distancia donde colocas tu stop loss.

Consejos de Gestión del Riesgo en Trading

Sí analizar el mercado es importante, mantener una adecuada gestión del riesgo es igual o más importante. La gestión del riesgo en el mercado de divisas puede facilitarse con numerosos instrumentos que puede utilizar para ayudar a mantener controladas las pérdidas en tus operaciones maximizando tus beneficios.

Stop Loss – Limita tus pérdidas

Este es el método estándar para limitar las pérdidas. Un stop loss colocado adecuadamente reacciona generalmente más rápido que un trader manualmente. Esto convierte a los Stops Loss en una gran herramienta para la gestión del riesgo. 

Cada operación es distinta, por lo que es necesario elegir el nivel de Stop Loss adecuado en función de la volatilidad del precio ese día. Sí el precio está poco volátil puedes ajustarlo más, y si el precio está más volátil debes alargar tu stop un poco.

stop loss

Dependiendo de la distancia de tu stop loss con el precio de entrada al mercado, realizarás la operación con mayor o menor número de lotes.

Tamaño del lote

Debes definir, antes de nada, el porcentaje de riesgo que quieres asumir en cada operación. Por lo general, debería estar entre el 1-3%. Esto quiere decir, que si tenemos una cuenta de 10.000 € y definimos el riesgo por operación en el 1%, nuestro stop loss asumirá una pérdida máxima por operación de 100 €.

Ejemplo: 

Tenemos una cuenta de 10.000 € y operamos al 1% de riesgo por operación. En esta ocasión, queremos poner nuestro stop loss en una distancia de 5 pips del precio de entrada al mercado. 

Nuestro Excel de Gestión Monetaria TBS nos dice que con esa distancia de 5 pips, debemos entrar al mercado con 2,29 microlotes.

excell tamaño lote

Este Excel lo tenéis disponible en nuestros cursos avanzados. Pero también podéis realizar una perfecta gestión monetaria de forma automática con el indicador Easy Order.

Ratio Riesgo/Beneficio

El ratio riesgo/beneficio, es una relación que se utiliza en el Trading para medir, la cantidad de riesgo que tienes que asumir, para recibir una recompensa.

El riesgo sería el precio donde aplicarías tu stop de pérdidas, y la recompensa donde colocarías Profit.
Cuando utilizamos esta forma de gestión del riesgo, no hay que hacer trampas. Esto es muy fácil, puedes colocar tu stop donde te dé la gana, y también tu objetivo de ganancias. 

Hay que ser realista, y decidir donde saldrías realmente, y cuál es el objetivo más probable para tomar beneficio. No el que te gustaría, sino el que el gráfico te está diciendo.

Si ves una entrada en la que stop loss tiene una distancia muy larga y que difícilmente pueda el precio recorrer esa distancia para obtener la misma proporción de beneficio, debes directamente descartar esa operación.

En resumen, no arriesgues más de lo que estás dispuesto a ganar.

Break Even

El punto de break even, o mover un stop loss a un punto de equilibrio. Esta es una técnica de protección, que utilizan los traders habitualmente. Es una forma de proteger una posición, una vez que esta se pone en marcha a nuestro favor.

Lo que intentamos, es que si la operación va en nuestra contra, no perder más dinero del que estamos dispuestos a arriesgar.

Esto del Break Even, solo debemos hacerlo cuando la operación ha llegado a nuestro primer objetivo de beneficio (1:1) y queremos alargar la entrada para obtener más beneficios, asegurándonos de que si el precio gira y se vuelve en nuestra contra no perderemos nada porque hemos movido nuestro stop loss y lo hemos convertido en un stop win limitando nuestras pérdidas.

Elegir bien el apalancamiento

Elegir un apalancamiento demasiado elevado (sobre apalancamiento) incrementará tu riesgo, por lo que unas pocas operaciones en negativo pueden arruinar tu resultado en el trading. 

Desde agosto de 2018 los brokers regulados por la FCA ofrecen dos tipos de apalancamiento:

  • 1:30 para el caso de clientes minoristas.
  • Hasta 1:500 para el caso de clientes profesionales.

Otras regulaciones como AISC (Australia) permiten apalancamiento a todos sus clientes de 1:500. Si bien, no están sujetas al fondo de garantía de las cuentas de hasta 85.000 libras que sí ofrecen la regulación FCA.

Conclusión

La gestión del riesgo se trata básicamente de mantener el nivel de riesgo siempre bajo control. Mientras más controles tu riesgo, tendrás mayor flexibilidad a la hora de operar, sobre todo en los momentos donde más lo necesites.

El trading en general se trata de aprovechar las oportunidades. Al limitar el riesgo, el trader se asegura poder continuar operando cuando las cosas no se desarrollan tal como las había planeado, lo cual a su vez te permitirá poder mantenerse en el trading, preparado para cuando las nuevas oportunidades aparezcan.

Aplicar un sistema de control del riesgo y una adecuada gestión monetaria puede ser la diferencia entre convertirse en un trader profesional o ser simplemente una víctima más del mercado.

En resumen, el Trading todo es una cuestión de riesgo y probabilidades, el trader que sepa manejar bien este equilibrio, será un trader ganador.

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