Elegir entre los mejores brokers para trading no es una tarea fácil si tenemos en cuenta la cantidad de brokers que encontramos hoy en día en internet. Para elegir el que mejor se adecue a nuestra estrategia, es necesario también aprender un poco sobre trading, brókers y opciones.
Guía para seleccionar el broker ideal para tu estrategia de trading
¿Qué es un broker?
Un bróker es la institución independiente que actúa como intermediario organizando las transacciones entre los compradores y los vendedores de un producto, a cambio del cobro de una comisión en el momento en el que se ejecute la operación.
Cuando vamos a realizar operaciones en los mercados financieros, en las órdenes deberán quedar perfectamente definidos, entre otros, los siguientes conceptos:
- Identificación del inversor, es decir, de la persona física o jurídica que desea realizar la adquisición o la venta.
- Identificación de los valores que se desean operar, así como el número o importe de los mismos.
- El sentido de la orden, compra o venta.
- Precio, o intervalo de precio al que se desea transferir.
- Forma de pago o cobro de la operación.
Tipos de broker
Dentro de los brokers, podemos distinguir una clara clasificación en dos grandes tipos:
- Brokers dealing desk: Son los brókers que cuentan con mesa de dinero, es decir, los que conocemos como creadores de mercado o Market Makers. Dan contrapartida a las operaciones de sus clientes.
- Brokers non dealing desk: Son los brókers que actúan como simples intermediarios enviando las operaciones al mercado. Estos no dan contrapartida a los particulares, no tienen mesa de dinero ni envían operaciones al mercado. En este tipo, encontramos a los STP y a los ECN.
Comisiones y operaciones
Las comisiones son el principal freno para conseguir beneficios con el trading intradiario. Los costos los componen los derechos pagados al bróker y el deslizamiento, la diferencia entre tu precio de ejecución (la orden real) y tu precio previsto. La combinación puede eliminar una parte importante de un beneficio potencial e incluso convertir beneficios esperados en pérdidas inesperadas.
Los costes fijados del trading se han desplomado en los últimos 20 años. Los valores tienen un precio en la actualidad de 7 a 10 dólares por transacción, donde una transacción puede ser de miles de acciones. A mayor intercambio, más barato el corte por acción. Los futuros son más caros por contrato, de 3 a 15 dólares. Para el trader posicional este coste es secundario. Para el trader intradiario, el coste necesita ser vigilado.
Regulación
Un bróker regulado es todo aquel que cumple con las normas, reglas y certificados establecidos por uno o varios organismos de regulación financiera (privados y/o estatales).
Es importante que el bróker esté regulado bajo un organismo fiable y que ofrezca garantías, ya que su objetivo es supervisar y regular a las empresas registradas con el fin de evitar delitos y proteger, en última instancia, a los inversores. Si el bróker está regulado, será más fácil el proceso de reclamación en caso de algún contratiempo en la operativa o si cierra dicho bróker, poder recuperar el capital depositado.
En Europa, destacan la ESMA (European Securities and Markets Autorithy) y la MIFID (Markets in Financial Instruments Directive) como principales organismos reguladores. En Estados Unidos, encontramos la FINRA, OCC, SEC, CFTC y NFA, mientras que en Canadá nos encontramos con la BCSC, OSC, IIROC y CIPF. Por su parte, en Latinoamérica existen la SMV de Panamá, la SVS en Chile y la SFS colombiana.
En Asia, son de destacar el Securities and Futures Commission de Honk Kong (SFC) y el Singapore Exchange (SGX). Por último, en Australia está la ASIC (Australian Securities & Investments Commission), uno de los organismos de regulación más sólidos del mundo.
Encuentra los mejores brokers para impulsar tu carrera en trading
Al seleccionar un broker para tus operaciones de trading, es fundamental considerar varios aspectos clave como las comisiones y costos o la regulación, como hemos mencionado con anterioridad. Además de estos, hay que tener en cuenta:
- La plataforma de trading proporcionada por el broker debe ser fácil de usar y ofrecer herramientas de análisis técnico y gráficos de calidad, para analizar poder los patrones.
- Asegúrate de que el broker ofrezca acceso a una amplia gama de activos, incluyendo acciones, divisas, materias primas y criptomonedas.
- La ejecución de órdenes debe ser rápida y confiable para que puedas entrar y salir de las posiciones sin retrasos significativos.
- Un buen servicio de atención al cliente es esencial, debe estar disponible en varios idiomas y ser accesible en horarios compatibles con tus operaciones.
- Asegúrate de que el broker cuente con medidas de seguridad robustas para proteger tus datos personales y financieros.
Teniendo en cuenta estos consejos, desde Traders Business School recomendamos cuatro brokers -que utilizamos a diario en nuestros cursos dependiendo el mercado en el que quieras trabajar. Para forex, materias primas e índices IC Markets y FP Markets son los más recomendables. Para acciones y ETFs utilizamos DEGIRO, mientras que para criptomonedas lo hacemos con Bit2Me. A continuación explicamos sus características.
IC Markets
IC Markets se fundó en Australia en 2007, por lo que lleva ya más de 15 años trabajando en los diferentes mercados. Cuenta con la opción de crear una cuenta demo antes de dar el salto al real, además de contar con otros dos tipos de cuentas.
La primera es la cuenta estándar, que utiliza MetaTrader 4 y MetaTrader 5, y es ideal para swing traders. Por otro lado tenemos la cuenta raw spread, recomendado para aquellos que utilizan Expert Advisors y que suelen hacer day trading y scalping. En esta última tenemos la variante MetaTrader y la variante cTrader.
Otros aspectos destacados son:
- Regulación: ASIC (Australian Securities & Investments Commission) y CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commision).
- Productos: Más de 70 pares de divisas en forex, índices en los 19 principales índices mundiales, CFD sobre materias primas y otros en criptomonedas como Bitcoin, Ethereum, XRP, Bitcoin Cash y Litecoin, así como más de 200 ETFs.
- Plataformas: Aplicaciones móviles y web de MetaTrader, WebTrader y FP Markets.
- Depósito mínimo: 200€/$.
- Comisiones: Sin ningún tipo de comisión en la cuenta estándar, varía entre 3€ y 3,5€ en la raw spread por lot
- Número de cuentas: Se podrá tener más de una cuenta comercial, pudiéndose abrir cuentas adicionales a través del Área del Cliente.
FP Markets
Al igual que el anterior, FP Markets es un bróker australiano fundado en 2005. Su plataforma de trading de última generación proporciona a los traders las herramientas y liquidez necesarias para ejecutar operaciones a través de Metatrader 4 y 5 y WebTrader. También permite abrir una cuenta demo para comenzar a practicar tu estrategia antes de operar con dinero real, pero son la cuenta estándar y la raw sus dos principales opciones, y se diferencian en los pips y comisiones.
Para conocerlo más a fondo, hay que tener en cuenta lo siguiente:
- Regulación: CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commision).
- Productos: Acciones, ETFs de más de 15 bolsas mundiales, bonos, futuros, materias primas, criptomonedas, fondos de inversión y opciones.
- Plataformas: Aplicaciones móviles y web de DEGIRO.
- Depósito mínimo: 50€/$/£, tanto en la cuenta estándar como en la raw.
- Comisiones: Cero comisiones en la cuenta estándar y 3€ por lote en la raw.
- Número de cuentas: Se pueden tener hasta 10 cuentas de trading.
DEGIRO
DEGIRO es una plataforma dedicada al trading, actualmente es uno de los mejores brókers a nivel europeo y con unos precios muy competitivos. Comenzó en 2013 en los Países Bajos, ayudando a los inversores minoristas de Holanda y haciendo más accesibles las inversiones a nivel global. Un año después, se extendieron a distintos países, entre ellos España.
Existen cuatro tipos de cuentas en DEGIRO: básica, activa, trader y day trader. La diferencia entre ellas radica en el tipo de activo en el que quieras operar, así como del tipo de operaciones y apalancamiento que quieras llevar a cabo. No posee la opción de cuenta demo. Se caracterizan por:
- Regulación: CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores), AFM (Autoriteit Financiële Markten) y Banco Central Neerlandés (DNB).
- Productos: Acciones, ETFs de más de 15 bolsas mundiales, bonos, futuros, materias primas, criptomonedas, fondos de inversión y opciones.
- Plataformas: Aplicaciones móviles y web de DEGIRO.
- Depósito mínimo: No hay depósito mínimo para empezar a operar en DEGIRO.
- Comisiones: Depende del tipo de activo, aunque no superan los 2€ en ningún caso.
- Número de cuentas: Se pueden abrir tantas cuentas de inversión como el usuario desee. La apertura y el mantenimiento de las cuentas son gratuitos.
Bit2Me
Bit2Me es una empresa española líder en el mercado de criptomonedas y blockchain. Fundada en 2014 por Leif Ferreira, se ha convertido en una plataforma integral para comprar, vender, almacenar y gestionar criptomonedas de forma segura y eficiente.
De momento, el bróker cuenta con dos tipos de cuenta; la personal o la de empresa. Una vez te registres contarás con acceso a Bit2Me Wallet, un monedero en el que almacenar tus criptomonedas y manejarlas como desees. Otras características de este bróker son:
- Regulación: Banco de España.
- Productos: Más de 200 criptomonedas y FIAT.
- Depósito mínimo: 1€ para comprar criptomonedas o FIAT.
- Comisiones: Del 0% al 0.60% de tarifa en trading.
- Número de cuentas: Un monedero enlazado a cada Bit2Me Card.
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